As características para um bom investimento de longo prazo

Um bom investimento de longo prazo
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Características para um bom investimento de longo prazo

Características para um bom investimento de longo prazo Foto: Lucas Souza

O que é um bom investimento? Quais são as características de fazer de um investimento uma boa oportunidade de sucesso a longo prazo? O que você precisa saber antes de investir seu dinheiro.

Existem muitas maneiras diferentes de ganhar dinheiro investindo; infelizmente, nem todos têm uma boa chance de conseguir isso. Este artigo destaca as características compartilhadas dos melhores investimentos, aqueles que oferecem a maior chance de sucesso, ao mesmo tempo que evita esses investimentos com maior probabilidade de falhar.

POR QUE VOCÊ DEVE INVESTIR?

Investir é a maneira mais confiável de atingir seus objetivos financeiros e se tornar financeiramente independente. Muito poucas pessoas ganharão o suficiente em suas vidas para se aposentar simplesmente economizando. O dinheiro que é simplesmente economizado não acompanhará a inflação, muito menos crescerá. Por esse motivo, a maioria das pessoas precisa assumir um risco moderado por meio de um portfólio diversificado de investimentos.

O QUE É UMA BOA OPORTUNIDADE DE INVESTIMENTO?

A diferença entre uma boa oportunidade de investimento e uma má oportunidade depende da probabilidade de sucesso e do nível de risco. Existe uma grande diferença entre probabilidade e possibilidade. Só porque é possível que algo aconteça, isso não necessariamente acontece. Comprar investimentos com base em seu valor que pode ser apreciado é especular, independentemente do retorno potencial. Boas ideias de investimento têm alta probabilidade de sucesso.

O nível de risco para um investimento de sucesso também deve ser baixo. As perdas periódicas e a volatilidade fazem parte do ‘jogo’. Um bom investimento deve incluir muito pouca chance de perder o valor total investido.

As características de um bom investimento
Esses recursos listados abaixo são algumas das características de bons investimentos. Um investimento não precisa ter todas essas características, mas deve haver uma razão aceitável para a ausência de qualquer uma delas.

1. ESCOLHA OS INVESTIMENTOS COM A AVALIAÇÃO CERTA

Se você pagar a mais por um investimento, estará se colocando em desvantagem. Bons investimentos geralmente são comprados por um bom preço . Com o investimento em ações, a avaliação do crescimento futuro é fundamental.

O timing do mercado pode ter suas limitações, mas a avaliação das ações desempenha um papel importante na determinação dos retornos futuros . Comprar uma ação a um preço justo não é necessariamente o mesmo que comprar um investimento de valor, mas o preço deve ser sempre razoável e baseado em premissas de crescimento razoáveis.

O mesmo se aplica a outras classes de ativos. Os investimentos imobiliários devem ser baseados em retornos e não apenas na premissa de que o preço vai subir .

Ativos cíclicos, como commodities, devem ser comprados após um ciclo de baixa medida que os fundamentos começam a melhorar.

O campo das finanças comportamentais mostrou que os investidores são frequentemente motivados por preconceitos. Em vez de se deixar levar pelo sentimento do mercado, os investidores devem usar os extremos como uma oportunidade para comprar e vender a preços atraentes. Pode haver ocasiões em que você justifique o pagamento de um preço alto porque tem motivos para acreditar que o prêmio aumentará. No entanto, você deve saber se está investindo ou especulando; se você está especulando, o risco deve ser administrado com cuidado.

2. O VALOR SUBJACENTE PRECISARÁ AUMENTAR AO LONGO DO TEMPO

Os melhores investimentos são, na maioria das vezes, ativos que podem aumentar de valor a longo prazo. Seja um negócio ou uma propriedade, isso ocorre quando o ativo possui ou produz algo que está em demanda. Os valores da empresa aumentam quando eles reinvestem os lucros para aumentar a capacidade. Os valores das propriedades aumentam porque os imóveis são limitados, enquanto a demanda não. Mesmo se o mercado de ações todo tenha aumentado de valor em um determinado período, o mesmo não é verdade para todas as empresas.

Ao contrário de alguns mitos populares sobre investimentos, isso não significa que você deva comprar apenas ações de primeira linha ou de empresas bem conhecidas. Qualquer empresa capaz de aumentar a participação de mercado em um mercado em crescimento pode ser um bom investimento, desde que adquirida pelo preço certo. Por outro lado, algumas empresas de ponta estão em setores em declínio terminal.

Investir em ETFs usando grandes fundos de índice de mercado permitirá que você invista em empresas que vêem seu valor aumentar . Os retornos podem estar apenas em linha com o mercado, mas sua exposição a empresas e setores over-set será limitada. Pesquisas sobre investimento quantitativo mostraram que ações com desempenho superior compartilham certas características, conhecidas como direcionadores de investimento. O investimento em fatores é uma forma de escolher ações com maior probabilidade de gerar bons retornos.

Muitas indústrias estão passando por um período de mudança devido à pressão social. As questões ambientais, sociais e de governança estão se tornando cada vez mais importantes para a criação de valor a longo prazo. Os direcionadores de investimento ESG estão, portanto, se tornando tão importantes quanto o crescimento e as margens de lucro para a seleção de ações.

Não são apenas as ações que podem acumular valor com o tempo. Os juros compostos também permitem que você aumente o valor de títulos e investimentos imobiliários. O valor das commodities é um pouco mais difícil de avaliar. A demanda por matérias-primas aumenta e a oferta é um tanto limitada. No entanto, o preço de uma commodity normalmente representa a demanda futura. As commodities têm maior probabilidade de aumentar de preço quando a oferta diminui e a demanda começa a aumentar.

3. DIVERSIFICAÇÃO

A diversificação é um elemento chave para um investimento de sucesso . Para diversificar na compra de ações, títulos e outros ativos, você precisa criar uma carteira bem equilibrada. Quando se trata de produtos como fundos mútuos ou fundos negociados em bolsa (ETFs), os próprios produtos oferecem vários níveis de diversificação.

Os fundos espalhados por diferentes setores oferecerão melhor diversificação a longo prazo. Os investidores muitas vezes são tentados a investir em fundos que se concentram em indústrias ou setores que apresentam um bom desempenho no momento. Esses fundos podem não ter um bom desempenho quando os investidores mudam para outros setores.

4. REDUZA OS RISCOS

Qualquer investimento que você adicionar ao seu portfólio deve ser um bom investimento por si só, mas também deve incluir a diversificação adequada. Por exemplo, se você possui um ETF que acompanha o S&P 500, não faz sentido comprar outro fundo que acompanhe um índice semelhante. Um fundo que acompanha um índice europeu ou um índice global oferece maior diversificação. A alocação de ativos garante que um portfólio possa resistir a qualquer liquidação do mercado.

Adicionar instrumentos e fundos com baixa correlação com ações também ajuda a reduzir o risco e a volatilidade do portfólio. Vários métodos de hedge de portfólio podem garantir que seus investimentos não estejam estreitamente correlacionados com os mercados de ações. Isso preservará o valor durante uma queda do mercado ou quebra do mercado de ações.

Os fundos de hedge foram criados exatamente por esse motivo. Os fundos de hedge podem usar a alavancagem e a venda a descoberto para capitalizar oportunidades de curto prazo e movimentos negativos de preços. O Catana Capital Data Intelligence Fund utiliza uma estratégia de investimento inovadora, capaz de gerar retornos com baixa correlação com os mercados de ações. Isso é feito usando inteligência artificial para analisar conjuntos de big data exclusivos em tempo real. O fundo avalia o sentimento do mercado para cada ação a partir de dados gerados pelo usuário que são atualizados em tempo real.

Mesmo pequenos investimentos privados podem diversificar um portfólio. Possuir um imóvel alugado, um site de geração de renda ou uma pequena empresa pode reduzir a volatilidade de sua carteira geral de investimentos.

5. SEJA LÍQUIDO

Diferentes tipos de investimentos têm diferentes níveis de liquidez. As ações de grande capitalização e ETFs podem se esgotar muito rapidamente. Alguns fundos, como fundos de hedge, só podem ser resgatados mensalmente ou trimestralmente. O mercado imobiliário e os investimentos em pequenas empresas são ainda menos líquidos.

Existem várias vantagens em investimentos ilíquidos. A maioria dos investimentos que não estão listados em bolsa não tem preços em tempo real ou mesmo diários e, portanto, seus valores são menos voláteis. Os investimentos ilíquidos também podem impedi-lo de tomar decisões impulsivas. No geral, sua carteira deve ter um bom nível de liquidez . Sempre que você considera um novo investimento, deve considerar se ele tornará todo o seu portfólio mais ou menos líquido.

6. GERAR RECEITA

Se não se espera que um investimento cresça em valor, ele deve gerar um retorno . Muitos dos melhores investimentos de longo prazo são aqueles que apresentam um retorno estável e contínuo. Isso pode vir na forma de dividendos de ações, cupons de títulos ou renda de aluguel de propriedade.

O retorno não só fornece uma renda passiva, mas a capacidade de um investimento de gerar caixa mostra que ele é lucrativo. Muitas vezes existe o perigo de que os investimentos em crescimento sejam especulativos. Os produtos, empresas e propriedades de investimento que geram caixa têm menos probabilidade de serem investimentos especulativos.

No entanto, um investimento com retorno só será um bom investimento de longo prazo se o fluxo de caixa for sustentável. Muitas vezes, vale a pena focar em fluxos de caixa sustentáveis, em vez de perseguir taxas de juros ou rendimentos mais altos.

7. VOCÊ ENTENDE O PRODUTO E OS RISCOS?

Um bom investimento para um gestor de fundo de hedge experiente pode não ser um bom investimento para o investidor de varejo médio. Se você não consegue entender como um investimento vai crescer, criar valor ou gerar lucros, você deve evitá-lo . Isso se aplica a empresas, fundos ou qualquer outra estrutura.

A complexidade costuma ser usada para mascarar uma falha no modelo de negócios. Isso é especialmente verdadeiro para estratégias complexas de negociação e investimento e para derivativos. Os riscos vêm com qualquer investimento, mas se você não entender em que está investindo, não saberá quanto risco está realmente correndo.

8. É REGULAMENTADO OU PROTEGIDO

A forma como qualquer produto de investimento é estruturado e regulamentado deve oferecer proteção ao investidor . Isso se aplica a empresas, produtos de investimento, intermediários e estratégias. Ao avaliar as opções de investimento, você precisa considerar como seus investimentos serão protegidos contra fraude, insolvência e outros riscos potenciais. As empresas listadas nas principais bolsas de valores estão sujeitas a controles que oferecem alguma proteção aos acionistas. As empresas não cotadas e as empresas negociadas em mercados OTC não estão sujeitas à mesma supervisão.

Os investimentos domiciliados em um país que leva a sério a regulamentação e a governança têm maior probabilidade de oferecer algum nível de proteção. Em muitas jurisdições, as contas mantidas por corretores regulamentados são seguradas. Se um corretor não regulamentado se tornar insolvente, os investidores podem perder seus investimentos.

O mesmo se aplica a intermediários, como consultores financeiros ou gestores de fundos, que devem ser devidamente regulamentados. Nesse sentido, é vantajoso investir por meio de uma empresa de gestão de ativos. Essas empresas enfrentam risco de reputação se não garantirem que todos os seus investimentos sejam devidamente controlados. Nem todas as classes de ativos e investimentos podem ser regulamentados dessa forma. Neste caso, é importante realizar todas as verificações necessárias e certificar-se de que compreende os riscos.

VOCÊ PODE TRANSFORMAR MAUS INVESTIMENTOS EM BONS?

A realidade do investimento é que alguns investimentos não funcionarão conforme planejado. Muitas vezes, a melhor coisa que você pode fazer é encerrar o investimento e mover seu capital para um investimento melhor. Do ponto de vista emocional, isso pode ser difícil.

Para superar esse obstáculo, considere o valor que você pode recuperar e depois pergunte-se se valeria a pena reinvestir no mesmo investimento. Se não, provavelmente é hora de sair.

No caso de um fundo ou instrumento, você terá que decidir se o investimento está indo mal devido ao sentimento do mercado ou porque é apenas um mau investimento. Se o sentimento do mercado for o problema, pode valer a pena ser paciente; se o investimento subjacente for fraco, pode ser melhor sair.

CONCLUSÃO

A melhor maneira de investir dinheiro com sucesso é evitar os tipos errados de investimentos. Frequentemente, ideias de investimento que parecem atraentes à primeira vista acabam perdendo dinheiro. Se você está procurando investimentos que abrangem os 8 pontos listados acima, pode evitar muitos dos investimentos que continuam a decepcionar e selecionar apenas os bons. Conforme mencionado, nem todos os investimentos precisam ter todos os recursos, mas deve haver um bom motivo para isso não acontecer.

Fonte: O Petróleo

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